巴西收紧加密货币转账规则，实施24小时延迟以打击欺诈

巴西央行新规：部分加密货币转账将延迟最多24小时

  巴西央行于上周五宣布，根据新的反欺诈规则，自明年起，部分加密货币转账将需要延迟最多24小时才能完成。

  对于向境外虚拟资产机构或自托管钱包发送超过1万美元的转账，这一延迟将强制执行。该门槛主要针对较大额度的转账，而非日常交易。但巴西央行同时表示，根据其自身的风险管理政策，其他需要更严格审查的交易也可能适用同样的延迟。

具体门槛如何界定

  1万美元的门槛可以按单笔交易计算，也可以按客户单日累计转账总额计算。巴西央行强调，该措施并非资产冻结，也不会永久阻止转账。

  根据新规，明年生效后，对于低于1万美元的交易，若被风险管理体系标记，同样可能触发延迟。目前尚不清楚具体采用哪些标准来标记这类交易。

监管背景与执法行动

  巴西提出延迟加密货币转账的举措，正值当局加大力度打击非法金融活动。此前，在美国制裁了一个涉嫌加密货币洗钱的网络后，巴西冻结了约20亿美元的资产，凸显出对跨境数字资产流动的监管日益严格。

常见问题解答

  1. 这会导致我的加密货币被冻结吗？不会。巴西央行表示，该措施并非资产冻结，也不会永久阻止转账。

  2. 什么情况下一定会触发24小时延迟？向境外虚拟资产机构或自托管钱包发送超过1万美元的转账。

  3. 低于1万美元的转账也可能被延迟吗？是的。巴西央行可根据其风险管理政策，对任何被标记的交易（无论金额大小）同样适用延迟。